Finanz-, Vermögens- und Generationenberatung
ganzheitlich - lebensbegleitend - unabhängig
TEL.: +49 7127 / 570683
E-MAIL: HS@NEPS.DE

Nichts ist so wertvoll
wie Vertrauen!

 

 

 

Alles aus einer Hand

Seit über 25 Jahren ist das Ziel unserer Tätigkeit, Sie so umfassend wie möglich und vor allem kompetent und unabhängig zu beraten.

Bei unseren Empfehlungen und der Auswahl geeigneter Anlage-, Vorsorge- und Versicherungsprodukte greifen wir auf ein umfangreiches Netzwerk an Spezialisten zurück wo immer es notwendig ist.

Wir sind völlig unabhängig und nur der Qualität und Ihren Bedürfnissen verpflichtet.

Dadurch entsteht die Vertrauensbasis für eine langfristige Zusammenarbeit.

Heidi Süßer-Neps

Fachwirtin für Finanzberatung (IHK)
Generationenberatung (IHK)

 

Finanz- und Vermögensberatung

Der Finanzmarkt hat sich zu einem unübersichtlichen Irrgarten aus den unterschiedlichsten Anlagen und Versicherungen entwickelt. Um aus der Fülle der Angebote und Möglichkeiten die richtigen Entscheidungen zu treffen, ist der Rat eines Experten wichtig.  

Die ganzheitliche Finanzberatung beinhaltet alle finanziellen Themen, denen Sie im Laufe Ihres Lebens begegnen können.
Die Basis für Ihr Finanzkonzept ist eine detaillierte und umfangreiche Analyse Ihrer finanziellen und persönlichen Situation. Dabei stehen Ihre Ziele, Wünsche und Möglichkeiten im Mittelpunkt. Wir erarbeiten transparente und gut nachvollziehbare Lösungen und begleiten Sie bei der Umsetzung.

Generationenberatung

Kaum eine Entscheidung, die Sie im Bereich Finanzen und Versicherungen treffen, bleibt ohne Auswirkung auf die vorige oder nachfolgende Generation.

Die Generationenberatung beinhaltet insbesondere die Vorsorgemöglichkeiten und die Geldflüsse, die in einem Pflege- oder Todesfall generationenübergreifend entstehen.
Damit Sie rechtzeitig selbstbestimmt vorsorgen werden die gesetzlichen Regelungen erörtert und bereits getroffene Entscheidungen geprüft. Wir erarbeiten tragfähige Lösungen zum Schutz des Vermögens aller Generationen und unterstützen sie bei der Umsetzung.

 

 

 

Finanz- und Vermögensberatung

Unter Finanzberatung verstehen wir die Planung und Sicherung Ihres Vermögens - lebensbegleitend von der Geburt bis zum Lebensende. Sie erhalten Ihre persönlichen Empfehlungen unabhängig – ehrlich – kompetent.

 

Arbeitskraft

Die Absicherung der eigenen Arbeitskraft ist der absolute Basisschutz. Sie sichert im Fall einer schweren Krankheit oder eines bleibenden Schadens nach einem Unfall die gesamte Existenz. Wer nicht mehr arbeiten und damit kein Einkommen mehr erwirtschaften kann, wird es schwer haben, alleine von staatlichen Leistungen zu leben.
Wir analysieren Ihre finanziellen Lücken im Falle eines Arbeitskraftverlustes. Wir prüfen bestehende Absicherungen, vergleichen und erarbeiten welche Produkte zu Ihrer Situation passen und wie Sie diese miteinander kombinieren, um Ihnen eine umfassende Absicherung zu bieten.

Vermögensschutz

Ein Unwetter, Feuer, Diebstahl, Internetkriminalität, die eigene Unachtsamkeit und viele mehr Gefahren können Ursachen für einen Schaden sein. Diesen zu beheben ist oft sehr teuer und bedeutet in vielen Fällen den Verlust von Vermögen. Die Aufgabe der vielfältigen Schaden- und Vermögens-versicherungen ist es, einen finanziellen Schaden an Ihrem Vermögen und Ihren Sachwerten aufzufangen und abzuwenden.
Wir erstellen Ihren bedarfsgerechten Absicherungsplan und vergleichen passende Tarife für Ihren umfassenden Vermögensschutz. Im Schadenfall unterstützen wir Sie bei der Schadenabwicklung.

Altersvorsorge

Die Bevölkerung wird immer älter - die Rentenkasse wird immer leerer!
Die finanzielle Absicherung für morgen zu regeln ist ein wichtiges Thema, das man gerne aufschiebt, weil es bis zum Rentenalter noch lange hin ist und weil es bedeutet, heute schon Verzicht zu üben.
Wir prüfen und optimieren Ihre bestehenden Vorsorgeinstrumente und erstellen Ihr individuelles Vorsorgekonzept. Dabei orientieren wir uns an Ihren Möglichkeiten und Ihrem Zeitfenster. Je eher Sie beginnen, desto geringer ist der monatliche Aufwand, um im Alter über ausreichend Einkommen zu verfügen und Ihrem Lebensabend finanziell sorgenfrei entgegen zu blicken.

 

Vermögensaufbau

Jedes finanzielle Ziel beinhaltet stets den Aufbau von Vermögen. Kriterien für die Beurteilung der passenden Anlagen für Ihre Ziele sind Ihr zeitlicher Horizont, Ihre Renditeerwartung, Ihr Sicherheitsbedürfnis und die Wertbeständigkeit einer Anlage.
Wir erstellen Ihr individuelles Anlageportfolio. Wir verzichten dabei auf alle spekulativen Finanzgeschäfte und beraten Sie im konventionellen Markt von Investmentfonds, Bankprodukten, Sachwertanlagen oder Immobilien. Wir überwachen die Anlagen und reagieren auf Veränderungen am Markt. So können Sie nachhaltig Ihre Wünsche und Träume erfüllen.

Finanzierung

Der Kauf einer Immobilie ist für viele die größte Investition ihres Lebens. Auch eine umfangreichere Renovierung, eine Umfinanzierung oder der Kauf eines neuen Autos oder sonstiger Sachwerte können den bisherigen Plan des Finanzhaushaltes durcheinanderbringen und mehr Kapital erfordern als vorhanden ist.  
Wir erstellen ein individuell zugeschnittenes Finanzierungskonzept, bei dem Ihre Ziele und Wünsche mit den verschiedenen Finanzierungsinstrumenten der Banken und Bausparkassen in Einklang gebracht werden. Wir vergleichen anschließend die Angebote des Marktes und unterstützen und begleiten Sie bei der Umsetzung.

Existenzgründung

Der Traum einer selbständigen Tätigkeit muss kein Traum bleiben. Sie haben kreative Ideen und wollen diese zu Ihrem Unternehmen ausbauen? Bei der Gründung Ihres Unternehmens gibt es viele kleine Schritte, die es zu beachten gilt.
Unser Ziel ist es, Sie hierbei als verlässlicher Partner zu begleiten und zu unterstützen.
Wir erörtern mit Ihnen die passende Rechtsform, klären Sie über Ihre steuerlichen Pflichten auf, weisen Sie auf gewerbe- und sozialversicherungsrechtliche Aspekte hin, prüfen Finanzierungsmöglichkeiten und erstellen ein Versicherungsschutzkonzept. Wir begleiten Ihr Vorhaben und können so zeitnah auf Veränderungen reagieren.

 

 

 

Generationenberatung

Unter Generationenberatung verstehen wir die Planung und Sicherung Ihres Vermögens im Pflege- und Erbfall.  Dabei hilft der Blick in die nächsten Generationen und deren finanzielle Situation. Sie erhalten Ihre persönliche Empfehlung, um das Vermögen in Ihrer Familie zu schützen.

 

Vollmachten und Verfügungen

Jeder kann durch einen Unfall oder eine Krankheit plötzlich in die Lage kommen, die Angelegenheiten des täglichen Lebens nicht mehr selbst regeln zu können. Das BGB sieht hierzu vor, Ihnen einen gesetzlichen Betreuer zur Seite zu stellen. Wollen Sie selbst bestimmen, wem Sie Ihr Vertrauen schenken möchten, um für Sie und in Ihrem Sinne zu handeln, dann müssen Sie das schriftlich tun.
Wir klären im persönlichen Gespräch, welche der verschiedenen Vollmachten und Verfügungen für Sie in Ihrer Situation wichtig und sinnvoll sind. Auf der Grundlage von Fragebögen können Sie Ihre Vorsorgevollmacht, Betreuungsverfügung, Patientenverfügung, Sorgerechtsverfügung, Trauerverfügung oder auch Ihr Testament durch Rechtsanwälte oder Notare erstellen lassen und damit rechtzeitig selbstbestimmt vorsorgen.

Pflegesituation
 

Ein Pflegefall sorgt oft für eine finanzielle Notlage. Die Leistung der gesetzlichen Pflegeversicherung reicht nicht aus, um alle Kosten einer Pflegesituation abzudecken. Wer bezahlt die teuren Pflegekosten, wenn das eigene Vermögen aufgebraucht ist? Hier gilt der Grundsatz: Kinder haften für ihre Eltern!
Es wird nach einer innerfamiliären Lösung gesucht, was auch in der nächsten Generation zu einer finanziellen Schieflage führen kann.
Wir ermitteln Ihren finanziellen Bedarf im Pflegefall, erstellen Ihren persönlichen Versorgungs- und Pflegestatus und erarbeiten ein Pflegevorsorgekonzept. Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung und bieten einen umfangreichen Service für den bürokratischen Aufwand einer Pflegesituation. So können Sie und Ihre Familie sorgenfreier in die Zukunft blicken.



Erbfall
 

Ein Todesfall in der Familie ist ein schwerer emotionaler Einschnitt und auch finanziell hat er vielerlei Auswirkungen. Wer muss über den Todesfall informiert werden und welche Fristen sind einzuhalten? Wer ist erbberechtigt? Gibt es ein Testament? Was ist ein Pflichtteil und wer hat Anspruch darauf? Wer muss Erbschaftssteuer bezahlen? Wie werden die Bezugsrechte aus Versicherungen betrachtet und viele weitere Fragen sorgen für Unsicherheit.
Wir klären Sie über die gesetzlichen Regeln im Todesfall auf und zeigen Ihnen, anhand Ihrer persönlichen Familienkonstellation und Vermögenssituation, die finanziellen Flüsse im Falle Ihres Todes. Wir prüfen bereits getroffene Entscheidungen und erstellen ein Vermögens- und Vorsorgekonzept mit dem Anspruch, den Großteil Ihres Vermögens für Ihre Erben erhalten zu können.



 



 

 

 

Ihre Vorteile

Wir denken ganzheitlich und lebensbegleitend. Wir arbeiten unabhängig. Wir sind ehrlich, kompetent und gehen individuell auf Sie ein. Profitieren Sie von unseren Vorteilen. 

 

Philosophie

Bei der ganzheitlichen Finanzberatung werden alle finanziellen Themen mit Ihren persönlichen Zielen und Wünschen analysiert und kombiniert. Bei der Erstellung Ihres individuellen Finanzkonzepts, arbeiten wir nach dem FRS-Prinzip. Finanzen (F), Recht (R) und Steuern (S) bilden im Bereich der Finanz- und Vermögensberatung eine untrennbare Einheit. Dabei greifen wir auf unser Netzwerk an Spezialisten zurück und bedienen uns der Unterstützung von Steuer- und Rechtsberatern wo immer es sinnvoll und nötig ist.

Honorarberatung

Eine unabhängige, neutrale Beratung kann nur dann erfolgen, wenn Sie unser Vertragspartner sind und wir nur Ihnen verpflichtet sind.
Die Erstellung Ihres individuellen Finanzkonzepts wird unabhängig von den Produktanbietern und deren Produkten erstellt. Sie bezahlen dafür ein zuvor vereinbartes Honorar. Selbstverständlich können Sie die Empfehlungen auch inhaltlich mit uns umsetzen. Dabei können Provisionen seitens der Produktanbieter entstehen, welche wir Ihrem Honorar gutschreiben. Sie entscheiden selbst, welches Vergütungsmodell Sie nutzen möchten. Damit gewährleisten wir Unabhängigkeit in den Empfehlungen.



Produktpartner

Für die Umsetzung der Empfehlungen stehen uns eine Vielzahl von Anbietern in den Bereichen Banken, Versicherungen, Investmentgesellschaften und sonstigen Kapitalanlagegesellschaften zur Verfügung. Die Produktpartner und Produkte sind sorgfältig ausgewählt und geprüft. Alle von uns vermittelten Produkte stehen unter der gesetzlichen Aufsicht der deutschen Bundesaufsichtsämter, sowie unter deutschem Steuerrecht und deutscher Rechtsprechung.



 

Lebensbegleitende
Betreuung

Sowohl Ihre private und berufliche Situation, als auch die gesetzlichen Richtlinien ändern sich immer wieder. Nur eine dauerhafte, lebensbegleitende Beratung garantiert, dass eingeleitete Maßnahmen überwacht und ständig flexibel auf die Veränderungen angepasst werden können.



Bei Fragen, rufen Sie mich gerne an. Ich bin nur einen Anruf entfernt.
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