Finanz- und Vermögensberatung

Unter Finanzberatung verstehen wir die Planung und Sicherung Ihres Vermögens - lebensbegleitend von der Geburt bis zum Lebensende. Sie erhalten Ihre persönlichen Empfehlungen unabhängig – ehrlich – kompetent.

 

Arbeitskraft

Die Absicherung der eigenen Arbeitskraft ist der absolute Basisschutz. Sie sichert im Fall einer schweren Krankheit oder eines bleibenden Schadens nach einem Unfall die gesamte Existenz. Wer nicht mehr arbeiten und damit kein Einkommen mehr erwirtschaften kann, wird es schwer haben, alleine von staatlichen Leistungen zu leben.
Wir analysieren Ihre finanziellen Lücken im Falle eines Arbeitskraftverlustes. Wir prüfen bestehende Absicherungen, vergleichen und erarbeiten welche Produkte zu Ihrer Situation passen und wie Sie diese miteinander kombinieren, um Ihnen eine umfassende Absicherung zu bieten.

Vermögensschutz

Ein Unwetter, Feuer, Diebstahl, Internetkriminalität, die eigene Unachtsamkeit und viele mehr Gefahren können Ursachen für einen Schaden sein. Diesen zu beheben ist oft sehr teuer und bedeutet in vielen Fällen den Verlust von Vermögen. Die Aufgabe der vielfältigen Schaden- und Vermögens-versicherungen ist es, einen finanziellen Schaden an Ihrem Vermögen und Ihren Sachwerten aufzufangen und abzuwenden.
Wir erstellen Ihren bedarfsgerechten Absicherungsplan und vergleichen passende Tarife für Ihren umfassenden Vermögensschutz. Im Schadenfall unterstützen wir Sie bei der Schadenabwicklung.

Altersvorsorge

Die Bevölkerung wird immer älter - die Rentenkasse wird immer leerer!
Die finanzielle Absicherung für morgen zu regeln ist ein wichtiges Thema, das man gerne aufschiebt, weil es bis zum Rentenalter noch lange hin ist und weil es bedeutet, heute schon Verzicht zu üben.
Wir prüfen und optimieren Ihre bestehenden Vorsorgeinstrumente und erstellen Ihr individuelles Vorsorgekonzept. Dabei orientieren wir uns an Ihren Möglichkeiten und Ihrem Zeitfenster. Je eher Sie beginnen, desto geringer ist der monatliche Aufwand, um im Alter über ausreichend Einkommen zu verfügen und Ihrem Lebensabend finanziell sorgenfrei entgegen zu blicken.

 

Vermögensaufbau

Jedes finanzielle Ziel beinhaltet stets den Aufbau von Vermögen. Kriterien für die Beurteilung der passenden Anlagen für Ihre Ziele sind Ihr zeitlicher Horizont, Ihre Renditeerwartung, Ihr Sicherheitsbedürfnis und die Wertbeständigkeit einer Anlage.
Wir erstellen Ihr individuelles Anlageportfolio. Wir verzichten dabei auf alle spekulativen Finanzgeschäfte und beraten Sie im konventionellen Markt von Investmentfonds, Bankprodukten, Sachwertanlagen oder Immobilien. Wir überwachen die Anlagen und reagieren auf Veränderungen am Markt. So können Sie nachhaltig Ihre Wünsche und Träume erfüllen.

Finanzierung

Der Kauf einer Immobilie ist für viele die größte Investition ihres Lebens. Auch eine umfangreichere Renovierung, eine Umfinanzierung oder der Kauf eines neuen Autos oder sonstiger Sachwerte können den bisherigen Plan des Finanzhaushaltes durcheinanderbringen und mehr Kapital erfordern als vorhanden ist.  
Wir erstellen ein individuell zugeschnittenes Finanzierungskonzept, bei dem Ihre Ziele und Wünsche mit den verschiedenen Finanzierungsinstrumenten der Banken und Bausparkassen in Einklang gebracht werden. Wir vergleichen anschließend die Angebote des Marktes und unterstützen und begleiten Sie bei der Umsetzung.

Existenzgründung

Der Traum einer selbständigen Tätigkeit muss kein Traum bleiben. Sie haben kreative Ideen und wollen diese zu Ihrem Unternehmen ausbauen? Bei der Gründung Ihres Unternehmens gibt es viele kleine Schritte, die es zu beachten gilt.
Unser Ziel ist es, Sie hierbei als verlässlicher Partner zu begleiten und zu unterstützen.
Wir erörtern mit Ihnen die passende Rechtsform, klären Sie über Ihre steuerlichen Pflichten auf, weisen Sie auf gewerbe- und sozialversicherungsrechtliche Aspekte hin, prüfen Finanzierungsmöglichkeiten und erstellen ein Versicherungsschutzkonzept. Wir begleiten Ihr Vorhaben und können so zeitnah auf Veränderungen reagieren.